2025年1月6日，中国东谈主民银行潍坊市分行公布了一份行政处罚决定信息公示表，激勉了业界已往情切。证明该公示表，潍坊地区6家银行因存在不法违游记径被处以不同经由的处罚，其中高密农商行因多项违游记径被处以69万元罚金，成为本次处罚中罚金金额最高的银行机构。

　　本次处罚触及的违游记径主要汇注在四个方面：违犯账户科罚章程、违犯东谈主民币反假辩论章程、占压财政入款简略资金、未按章程奉行客户身份识别义务。

　　高密农商行和昌乐农商行因同期存在上述四项违游记径，分袂被处以69万元和61万元的罚金，并同期受到警戒刑事包袱。昌邑农商行则因占压财政入款简略资金被警戒并处以10万元罚金。此外，安丘北海村镇银行和高密惠民村镇银行因未按章程奉行客户身份识别义务，分袂被处以23万元和24万元的罚金。

　　除了对银行机构的处罚外，本次处罚还触及到干系包袱东谈主。高密农商行时任董事长杨某东和昌乐农商行时任副行长张某军因对场所行“未按章程奉行客户身份识别义务”负有包袱，分袂被罚金1.5万元和4万元。安丘北海村镇银行副行长卜某凯和高密惠民村镇银行副行长董某吉也因对不法违游记径负有包袱，各被处以1.5万元罚金。

　　在本次处罚中，“未按章程奉行客户身份识别义务”成为最为无数的违游记径。这一违游记径不仅出当今潍坊地区的银行中，在德州地区的银行处罚案例中也相同存在。

　　客户身份识别义务源于《中华东谈主民共和国反洗钱法》及干系金融机构反洗钱章程。银行未能灵验奉行这一义务，不仅可能违犯干系法律步骤，还可能为洗钱等不法行径提供便利，影响金融体系的踏实性和安全性。

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